Servicepakete Laufende Betreuung Ihrer Verträge
Mit einem Servicepaket betreuen wir Ihre Versicherungs- und Vorsorgeverträge über die Vermittlung hinaus: mit regelmäßigen Überprüfungen, einer Übersicht über alle Verträge und Hilfe im Schadenfall. Für Geschäftskunden und Privatkunden, in drei Stufen, damit der Umfang zu Ihnen passt.
Für wen die Pakete gedacht sind
Die Servicepakete gelten für Geschäftskunden und für Privatkunden, mit denselben 17 Leistungen in drei Stufen.
Geschäftskunden
Für die Versicherungs- und Vorsorgeverträge Ihres Unternehmens. Welche Verträge das Paket umfasst, legen wir vor Beginn gemeinsam fest.
Privatkunden
Für Ihre persönlichen Verträge: Altersvorsorge, Absicherung von Einkommen und Gesundheit, Versicherungen für Wohnung und Besitz sowie Ihre Geldanlage.
Einige Leistungen beziehen sich auf eine Person: Analyse bei veränderten Lebensumständen, Aktualisierung Ihres Plans für Ruhestand und Einkommensabsicherung, Überprüfung Ihrer Ziele und Ihrer Lebensplanung und Weiterbetreuung für die gesetzlichen Erben. Bei Geschäftskunden betreffen sie die Inhaberin oder den Inhaber persönlich, nicht den Betrieb.
Ein Servicepaket umfasst die 17 Leistungen im vereinbarten Umfang und keine zusätzlichen Leistungen für Ihre Mitarbeitenden. Themen für die Belegschaft wie die bAV und die bKV finden Sie im Bereich Geschäftskunden.
Drei Stufen im Überblick
Zusammengefasst aus den 17 Leistungen: worin sich die Stufen in Rhythmus und Umfang unterscheiden. Überprüfungen meint das Überprüfungsgespräch, Ihren Plan für Ruhestand und Einkommensabsicherung, die Risikostruktur Ihrer Fonds sowie Ihre Ziele und Lebensplanung.
-
Stufe 1 von 3
Grundbetreuung
Überprüfungen gesondert vergütet
- Vertragsverwaltung
- enthalten
- Verträge anderer Vermittler
- nicht enthalten
- Wirtschaftlichkeitsrechnung für Miete, Kauf oder Immobilie
- gesondert vergütet
- Hilfe im Schadenfall
- eingeschränkt: Weiterleitung der Schadenmeldung; weitere Hilfe zubuchbar
4 von 17 Leistungen enthalten, die übrigen gesondert vergütet, zubuchbar, eingeschränkt oder nicht enthalten
-
Stufe 2 von 3
Erweiterte Betreuung
Überprüfungen alle drei Jahre
- Vertragsverwaltung
- enthalten
- Verträge anderer Vermittler
- ein bis drei Verträge
- Wirtschaftlichkeitsrechnung für Miete, Kauf oder Immobilie
- einmal jährlich
- Hilfe im Schadenfall
- umfassend
Alle 17 Leistungen enthalten
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Stufe 3 von 3
Umfassende Betreuung
Überprüfungen jährlich
- Vertragsverwaltung
- enthalten
- Verträge anderer Vermittler
- ohne Begrenzung der Anzahl
- Wirtschaftlichkeitsrechnung für Miete, Kauf oder Immobilie
- dreimal jährlich
- Hilfe im Schadenfall
- umfassend
Alle 17 Leistungen enthalten
Leistungen im Vergleich
17 Leistungen in 4 Gruppen. Öffnen Sie eine Leistung, um zu sehen, was Grundbetreuung, Erweiterte Betreuung und Umfassende Betreuung jeweils enthalten, in welchem Rhythmus und was gesondert vergütet wird.
- enthalten
- im Paket enthalten, gegebenenfalls im angegebenen Rhythmus oder Umfang
- gesondert vergütet
- möglich, wird nach Zeitaufwand gesondert berechnet
- zubuchbar
- kann gegen gesonderte Vergütung zusätzlich vereinbart werden
- eingeschränkt
- nur im beschriebenen Umfang, mehr ist zubuchbar
- nicht enthalten
- in dieser Stufe nicht vorgesehen
Ihre Verträge im Blick 7 Leistungen
1Kostenfreies Erstgespräch
- Grundbetreuung
- enthalten
- Erweiterte Betreuung
- enthalten
- Umfassende Betreuung
- enthalten
2Verwaltung Ihrer Versicherungs- und Vorsorgeverträge
- Grundbetreuung
- enthalten
- Erweiterte Betreuung
- enthalten
- Umfassende Betreuung
- enthalten
3Übersicht über alle Verträge
- Grundbetreuung
- enthalten
- Erweiterte Betreuung
- enthalten
- Umfassende Betreuung
- enthalten
4Hinweise auf künftige Leistungsverbesserungen Ihrer Tarife
- Grundbetreuung
- nicht enthalten
- Erweiterte Betreuung
- enthalten
- Umfassende Betreuung
- enthalten
8Betreuung von Verträgen, die andere Vermittler abgeschlossen haben
- Grundbetreuung
- nicht enthalten
- Erweiterte Betreuung
- enthaltenein bis drei Verträge
- Umfassende Betreuung
- enthaltenohne Begrenzung der Anzahl
9Weitergabe möglicher Sonderkonditionen
- Grundbetreuung
- nicht enthalten
- Erweiterte Betreuung
- enthalten
- Umfassende Betreuung
- enthalten
Hinweis zu Grenzen dieser Leistung
12Online-Einsicht in Ihre Verträge
- Grundbetreuung
- nicht enthalten
- Erweiterte Betreuung
- enthalten
- Umfassende Betreuung
- enthalten
Regelmäßig überprüfen und planen 5 Leistungen
5Analyse bei veränderten Lebensumständen
- Grundbetreuung
- gesondert vergütet
- Erweiterte Betreuung
- enthalten
- Umfassende Betreuung
- enthalten
6Überprüfungsgespräch
- Grundbetreuung
- gesondert vergütet
- Erweiterte Betreuung
- enthaltenalle drei Jahre
- Umfassende Betreuung
- enthaltenjährlich
13Aktualisierung Ihres Plans für Ruhestand und Einkommensabsicherung
- Grundbetreuung
- gesondert vergütet
- Erweiterte Betreuung
- enthaltenalle drei Jahre
- Umfassende Betreuung
- enthaltenjährlich
15Überprüfung Ihrer Ziele und Ihrer Lebensplanung
- Grundbetreuung
- gesondert vergütet
- Erweiterte Betreuung
- enthaltenalle drei Jahre
- Umfassende Betreuung
- enthaltenjährlich
17Wirtschaftlichkeitsrechnung für Miete, Kauf oder Immobilie
- Grundbetreuung
- gesondert vergütet
- Erweiterte Betreuung
- enthalteneinmal jährlich
- Umfassende Betreuung
- enthaltendreimal jährlich
Geldanlage 2 Leistungen
14Überprüfung der Risikostruktur Ihrer Fonds mit Empfehlung zur Neugewichtung
- Grundbetreuung
- gesondert vergütet
- Erweiterte Betreuung
- enthaltenalle drei Jahre
- Umfassende Betreuung
- enthaltenjährlich
Hinweis zu Grenzen dieser Leistung
16Beratung und Vermittlung bei Einzelinvestments
- Grundbetreuung
- enthalten
- Erweiterte Betreuung
- enthalten
- Umfassende Betreuung
- enthalten
Termine, Schadenfall und Weiterbetreuung 3 Leistungen
7Termine außerhalb der Regelzeiten nach Vereinbarung
- Grundbetreuung
- zubuchbargegen gesonderte Vergütung nach Vereinbarung
- Erweiterte Betreuung
- enthalten
- Umfassende Betreuung
- enthalten
Hinweis zu Grenzen dieser Leistung
10Hilfe im Schadenfall
- Grundbetreuung
- eingeschränktWeiterleitung der Schadenmeldung; weitere Hilfe zubuchbar
- Erweiterte Betreuung
- enthaltenumfassend: fachkundige Aufnahme, Ablage der Nachweise, Prüfung der Korrespondenz, Begleitung bis zur Regulierung, wo möglich Verhandlung über eine Kulanzleistung
- Umfassende Betreuung
- enthaltenumfassend: fachkundige Aufnahme, Ablage der Nachweise, Prüfung der Korrespondenz, Begleitung bis zur Regulierung, wo möglich Verhandlung über eine Kulanzleistung
Hinweis zu Grenzen dieser Leistung
11Weiterbetreuung für die gesetzlichen Erben
- Grundbetreuung
- nicht enthalten
- Erweiterte Betreuung
- enthalten
- Umfassende Betreuung
- enthalten
Hinweis zu Grenzen dieser Leistung
Regelzeiten
Dienstag bis Freitag, 08:00–18:00 Uhr (deutsche Zeit)
Außerhalb dieser Zeiten sind Termine nach Vereinbarung möglich: in der Erweiterten und der Umfassenden Betreuung enthalten, in der Grundbetreuung gegen gesonderte Vergütung.
Eine Erreichbarkeit rund um die Uhr, Termine auf Abruf oder feste Reaktionszeiten sagen wir nicht zu.
Gesondert vergütete Leistungen berechnen wir nach Zeitaufwand. Die Vergütung des Pakets und gesondert vergüteter Leistungen besprechen wir mit Ihnen, bevor Sie sich entscheiden.
Grenzen einzelner Leistungen
Damit Sie wissen, was Sie erwarten können und was nicht.
7. Termine außerhalb der Regelzeiten nach Vereinbarung
- Nur nach Vereinbarung; keine Erreichbarkeit rund um die Uhr, keine Termine auf Abruf und keine festen Reaktionszeiten.
9. Weitergabe möglicher Sonderkonditionen
- Nur wenn ein Versicherer eine Sonderkondition anbietet und deren Voraussetzungen im Einzelfall erfüllt sind; kein Anspruch, keine Garantie.
10. Hilfe im Schadenfall
- Kein Einfluss auf die Entscheidung des Versicherers, keine Zusage einer Kulanz.
11. Weiterbetreuung für die gesetzlichen Erben
- Kein automatischer Anspruch der Erben; Grundlage ist eine vertragliche Regelung.
14. Überprüfung der Risikostruktur Ihrer Fonds mit Empfehlung zur Neugewichtung
- Nur Überprüfung und Empfehlung; Umschichtungen nur nach Ihrer Entscheidung, keine eigenständigen Transaktionen.
Servicepaket, Courtage und Honorar
Als Versicherungsmakler betreuen wir die Verträge, die wir für Sie vermittelt haben, auch ohne Servicepaket. Die Vermittlung wird über die Courtage vergütet, die im Beitrag enthalten ist, oder bei Nettotarifen über ein vorab mit Ihnen vereinbartes Honorar (Honorarvermittlung).
Ein Servicepaket ist davon getrennt: eine eigene Vereinbarung über die laufende Betreuung, die darüber hinausgeht, etwa regelmäßige Überprüfungen, Verträge anderer Vermittler oder Termine außerhalb der Regelzeiten. Es ersetzt weder die Courtage noch das Vermittlungshonorar, und was wir als Makler ohnehin schulden, berechnen wir nicht ein zweites Mal.
So vereinbaren Sie ein Paket
Ein Servicepaket vereinbaren wir persönlich mit Ihnen. Eine Online-Buchung gibt es nicht.
Gespräch anfragen
Schreiben Sie uns über das Kontaktformular oder per E-Mail, dass Sie sich für ein Servicepaket interessieren.
Bestand ansehen
Wir sehen uns gemeinsam an, welche Verträge Sie haben, privat oder für Ihr Unternehmen, und welche Betreuung Sie sich wünschen.
Paket wählen
Sie entscheiden, ob und welches Paket passt. Umfang und Vergütung stehen fest, bevor die Betreuung beginnt.
Laufende Betreuung
Wir betreuen Ihre Verträge im vereinbarten Umfang. Überprüfungen finden im Rhythmus Ihres Pakets statt.
Servicepakete besprechen
Schildern Sie kurz, welche Verträge Sie betreuen lassen möchten. Wir melden uns per E-Mail oder Telefon.
Das erste Gespräch ist kostenfrei und unverbindlich.